Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD)
POL�TICA DE PREVEN��O � LAVAGEM DE DINHEIRO (PLD)
1. COMPROMISSO
A PagueMax est� comprometida com a preven��o � lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, em conformidade com a legisla��o brasileira, especialmente a Lei n� 9.613/1998 e suas altera�es.
2. OBRIGA��ES LEGAIS
2.1. A PagueMax est� sujeita �s obriga�es previstas na legisla��o de PLD/CFT.
2.2. Realizamos o monitoramento cont�nuo de transa�es suspeitas.
2.3. Mantemos registros de todas as opera�es conforme exigido por lei.
3. IDENTIFICA��O E VERIFICA��O (KYC)
3.1. Todos os usu�rios devem passar por processo de identifica��o e verifica��o (KYC).
3.2. Solicitamos e verificamos documentos de identifica��o.
3.3. Mantemos cadastro atualizado de todos os usu�rios.
4. MONITORAMENTO DE TRANSA��ES
4.1. Monitoramos todas as transa�es em busca de padr�es suspeitos.
4.2. Identificamos opera�es que possam indicar lavagem de dinheiro.
4.3. Analisamos transa�es incomuns ou acima de limites estabelecidos.
5. COMUNICA��O DE OPERA��ES SUSPEITAS
5.1. Comunicamos imediatamente ao COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) opera�es suspeitas.
5.2. Mantemos sigilo sobre as comunica�es realizadas.
5.3. N�o informamos ao cliente sobre a comunica��o de opera��o suspeita.
6. LIMITES E CONTROLES
6.1. Estabelecemos limites de transa��o conforme perfil do usu�rio.
6.2. Implementamos controles de risco baseados em an�lise de perfil.
6.3. Realizamos revis�es peri�dicas de limites e controles.
7. TREINAMENTO E CAPACITA��O
7.1. Nossa equipe recebe treinamento regular sobre PLD/CFT.
7.2. Mantemos programa de capacita��o cont�nua.
7.3. Atualizamos procedimentos conforme mudan�as na legisla��o.
8. REGISTROS E DOCUMENTA��O
8.1. Mantemos registros detalhados de todas as opera�es.
8.2. Documentamos an�lises de risco e decis�es tomadas.
8.3. Conservamos documentos pelo prazo legal estabelecido.
9. COOPERA��O COM AUTORIDADES
9.1. Cooperamos com autoridades competentes em investiga�es.
9.2. Fornecemos informa�es quando legalmente exigido.
9.3. Respeitamos ordens judiciais e determina�es regulat�rias.
10. PROIBI��ES
10.1. N�o processamos transa�es de origem ou destino desconhecido.
10.2. N�o aceitamos opera�es que violem san�es internacionais.
10.3. Bloqueamos contas envolvidas em atividades suspeitas.
11. REVIS�O E ATUALIZA��O
11.1. Esta pol�tica � revisada periodicamente.
11.2. Atualizamos procedimentos conforme mudan�as na legisla��o.
11.3. Comunicamos altera�es relevantes aos usu�rios.
12. CONTATO
Para quest�es relacionadas a PLD/CFT:
- E-mail: compliance@seudominio.com
- Atrav�s do suporte da Plataforma
�ltima atualiza��o: 24/11/2025
1. COMPROMISSO
A PagueMax est� comprometida com a preven��o � lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, em conformidade com a legisla��o brasileira, especialmente a Lei n� 9.613/1998 e suas altera�es.
2. OBRIGA��ES LEGAIS
2.1. A PagueMax est� sujeita �s obriga�es previstas na legisla��o de PLD/CFT.
2.2. Realizamos o monitoramento cont�nuo de transa�es suspeitas.
2.3. Mantemos registros de todas as opera�es conforme exigido por lei.
3. IDENTIFICA��O E VERIFICA��O (KYC)
3.1. Todos os usu�rios devem passar por processo de identifica��o e verifica��o (KYC).
3.2. Solicitamos e verificamos documentos de identifica��o.
3.3. Mantemos cadastro atualizado de todos os usu�rios.
4. MONITORAMENTO DE TRANSA��ES
4.1. Monitoramos todas as transa�es em busca de padr�es suspeitos.
4.2. Identificamos opera�es que possam indicar lavagem de dinheiro.
4.3. Analisamos transa�es incomuns ou acima de limites estabelecidos.
5. COMUNICA��O DE OPERA��ES SUSPEITAS
5.1. Comunicamos imediatamente ao COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) opera�es suspeitas.
5.2. Mantemos sigilo sobre as comunica�es realizadas.
5.3. N�o informamos ao cliente sobre a comunica��o de opera��o suspeita.
6. LIMITES E CONTROLES
6.1. Estabelecemos limites de transa��o conforme perfil do usu�rio.
6.2. Implementamos controles de risco baseados em an�lise de perfil.
6.3. Realizamos revis�es peri�dicas de limites e controles.
7. TREINAMENTO E CAPACITA��O
7.1. Nossa equipe recebe treinamento regular sobre PLD/CFT.
7.2. Mantemos programa de capacita��o cont�nua.
7.3. Atualizamos procedimentos conforme mudan�as na legisla��o.
8. REGISTROS E DOCUMENTA��O
8.1. Mantemos registros detalhados de todas as opera�es.
8.2. Documentamos an�lises de risco e decis�es tomadas.
8.3. Conservamos documentos pelo prazo legal estabelecido.
9. COOPERA��O COM AUTORIDADES
9.1. Cooperamos com autoridades competentes em investiga�es.
9.2. Fornecemos informa�es quando legalmente exigido.
9.3. Respeitamos ordens judiciais e determina�es regulat�rias.
10. PROIBI��ES
10.1. N�o processamos transa�es de origem ou destino desconhecido.
10.2. N�o aceitamos opera�es que violem san�es internacionais.
10.3. Bloqueamos contas envolvidas em atividades suspeitas.
11. REVIS�O E ATUALIZA��O
11.1. Esta pol�tica � revisada periodicamente.
11.2. Atualizamos procedimentos conforme mudan�as na legisla��o.
11.3. Comunicamos altera�es relevantes aos usu�rios.
12. CONTATO
Para quest�es relacionadas a PLD/CFT:
- E-mail: compliance@seudominio.com
- Atrav�s do suporte da Plataforma
�ltima atualiza��o: 24/11/2025